「他の人はどんなポートフォリオで投資しているの？」
投資を始めると、こうした疑問を持つ人も多いと思います。
この記事では、現在の私の資産ポートフォリオをリアルに公開します。
・資産総額
・投資内訳
・投資戦略
・含み益
これから資産形成を始める方の参考になれば嬉しいです。
現在の資産総額
現在の金融資産は以下の通りです。
資産 金額
新NISA 約650万円
特定口座 約1400万円
iDeCo 約80万円
金投資 約1.7万円
現金 約330万円
合計：約2460万円
※株価の変動により多少変わります。
現在の資産ポートフォリオです。
特定口座の比率が最も大きく、次に新NISAを中心に運用しています。
投資歴は約6年
私が投資を始めたのは、約6年前のコロナショックの時期です。
市場が大きく下落していたタイミングでしたが、長期投資を前提に株式投資をスタートしました。
現在は
含み益：約700万円
まで増えています。
新NISA（約650万円）
新NISAの内訳は次の通りです。
投資枠 金額
成長投資枠 約400万円
つみたて投資枠 約250万円
成長投資枠
成長投資枠では、
配当利回り3％以上の個別株
を中心に投資しています。
長期保有を前提に
・配当収入
・株価成長
の両方を狙っています。
つみたて投資枠
つみたて投資枠では
インデックス投資信託
を積み立てています。
毎月コツコツと投資することで長期的に資産を増やしていく方針です。
新NISAは資産形成の中心にしています。
詳しい制度解説はこちら
特定口座（約1400万円）
現在の資産の多くは特定口座で運用しています。投資対象は主に
・配当利回り3％以上の個別株
・株主優待銘柄
です。
株主優待では
・QUOカード
・企業ポイント
などがもらえる銘柄も保有しています。
配当収入と優待の両方を楽しみながら、長期保有を基本に投資しています。
iDeCo（約80万円）
iDeCoは老後資金として運用しています。
現在は毎月2万円を積み立てています。
iDeCoのメリットは
・掛金が所得控除
・運用益非課税
・受取時も税制優遇
と、税制メリットが非常に大きいことです。
老後資金専用の口座として
長期で積み立てを続けています。
私は老後資金としてiDeCoも活用しています。
詳しい始め方はこちらの記事で解説しています。
金投資（約17000円）
最近始めたばかりですが、
金への積立投資も始めました。
目的は株式とは違う値動きをする資産を持つことです。
まだ割合は小さいですが、今後も少しずつ積み立てていく予定です。
現金（約330万円）
現金は主に
生活防衛資金
として保有しています。
投資をする上で重要なのは急な出費に対応できる資金を持っておくことです。
そのため、一定の現金は常に確保しています。
毎月の投資額
現在の毎月の投資額は
約6万円
です。
内訳は
・新NISA積立
・iDeCo
・金積立
などに分散しています。
無理のない範囲で継続することを重視しています。
毎月の積立についてはこちらの記事で詳しく解説しています。
私の投資方針
現在の投資方針はシンプルです。
① 長期投資
② 配当株投資
③ インデックス投資
④ 暴落でも売らない
市場の短期的な動きは予測できないため、
長期で資産を増やす投資
を意識しています。
目標は55歳でFIRE
私の目標は55歳でFIRE（経済的自立）すること
です。
そのために
・新NISA
・iDeCo
・高配当株投資
を組み合わせて資産形成を進めています。
今後も資産状況や投資戦略は
このブログで発信していく予定です。
まとめ
現在の資産ポートフォリオ
資産 金額
新NISA 約650万円
特定口座 約1400万円
iDeCo 約80万円
金 約1.7万円
現金 約330万円
合計：約2460万円
投資歴6年で含み益は
約700万円です。
これからも長期投資を続けながら
55歳FIREを目指していきます。
今後も資産状況や投資戦略を定期的に公開していく予定です。
資産形成やFIREを目指している方は、ぜひ参考にしてください。
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